Tugas Portopolio Komputerisasi Keuangan Lembaga Perbankan

Nama : Angga Kurniawantoro
NPM : 10208136
Kelas : 3EA10

Soal

Atun ( Tabungan 10%, harian )
4/3 Setor tunai 10.000.000
8/3 Pinbuk debet 5.000000
18/3 Pinbuk kredit deposito 4.000.000
25/3 Pinbuk kredit tabungan joko 8.000.000
29/3 Pinbuk debet giro tutik 20.000.000
30/3 Pinbuk kredit cek 5.000.000
Tabungan (10%)
Deposito (12%)
Giro (8%)
Kas (10%)
RR (8%)
ER ( 4%)
Loan (100%)
KUK (20%)








Kasus :
1. Portifolio Siti 1/4
2. Bunga deposit dan kredit
3. Profit
4. Hasil kliring

Jawaban
1. Portopolio Siti 1/4

31/3 Transaksi Atun atau rekap tabungan Atun
4/3 10 juta Debet kas 10 juta
Kredit tabungan Atun 10 juta

8/3 5 juta Debet tabungan Atun 5 juta
Kredit giro 5 juta

18/3 4 juta debet deposito totok 9 juta
Kredit tabungan atun 9 juta

25/3 8 juta debet tabungan joko 17 juta
Kredit tabungan atun 17 juta

29/3 2 juta debet tabungan atun 15 juta
Kredit giro tutik 15 juta

30/3 5 juta debet R/K pada BI 20 juta
Kredit tabungan Atun 20 juta

2. Bunga Deposito dan Kredit:
8/3 10% x 8 -4 x 10.000.000 : 365 = 10.958,904
18/3 10% x 18 – 8 x 5.000.000 :365 = 13.698, 63
25/3 10% x 25 – 18 x 9.000.000 :365 = 17.260, 273
29/3 10% x 29 -25 x 17.000.000 : 365 = 118.630, 136
30/3 10% x 30 -29 x 15.000.000 : 365 = 4.109, 58
31/3 10% x 31 -30 +1 x20.000.000 : 365 = 10.958,904
Total saldo atun = 75.616,42
20.000.000 (+)



20.075.616, 2
Tabungan tanggal 1/ 4 : 10% x 31 -1 +1 x 142 :365 = 21. 281.643, 81
Giro : 8% x 31 -1 +1 x 122 : 365 = 20.904. 547, 92
Deposito : 12% x 31 -1 + 1 x 226 :365 = 22.378.958,88

Hitung Kliring
-3.000.000
-4.000.000 di coret
-6.000.000
-5.000.000 di coret
+10.000.000

(+)
+ 5.000.000
+ 6.000.000 di coret
+ 8.000.000
+ 12.000.000
- 10.000.000 di coret

(+)
+ 26.000.000